【互联网金融】上海市互联网金融法律动态一周快评 (2018年9月17日—2018年9月23日)

【互联网金融】上海市互联网金融法律动态一周快评 (2018年9月17日—2018年9月23日)

北京尚公(上海)律师事务所  合伙人  刘明昊律师天随人愿,随着中秋佳节来临,上海的天气一下子从上半周的闷热难耐转入了凉爽宜人,顿时有了良辰美景的感觉。同样的美好感觉本周五也在网贷行业集中迸发:一是相关部门的网贷合规检查培训已经结束;二是25家存管银行白名单已经公布。第一件事有规定不能说,第二件事说的人已太多,所以在此都不展开了,只说一下个人判断:各种迹象表明,网贷平台备案已逐步进入实质性启动阶段。真可谓“谁无暴风劲雨时,守得云开见月明”啊!在接续上周,就如何写好《网络借贷信息中介机构合规自查报告》,围绕36方面108条自查项目进行展开之前,对前两周已经阐述的部分观点进行一些适时的修正。修正一:为自身或变相为自身融资(项目号1、2)“关联方”概念的认定要采取最严格标准,而不仅仅是参考《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》的规定,其他如企业会计准则、税法等法律法规中要求的,实际上存在各种...

【互联网金融】上海市互联网金融法律动态一周快评 (2018年10月29日—2018年11月4日) 总第35期

【互联网金融】上海市互联网金融法律动态一周快评 (2018年10月29日—2018年11月4日) 总第35期

北京尚公(上海)律师事务所  合伙人 刘明昊律师  朱瀛云 律师图片来源于网络这周,上海扑面而来的就是迎接首届中国国际进口博览会的热烈氛围,除了盛装打扮早已就绪的“四叶草”会展中心,其他区域也都风风火火地忙着张灯结彩、清洗路面,一派盛会在即的热闹劲。在上海成为世界进出口贸易聚焦点的同时,沪上众多网贷机构热切的目光不约而同地投向了各区金融办组织开展的备案行政检查,可谓“生死大考,在此一举”。笔者在参与此次检查过程中,有几点明显感受:一是各家平台准备工作相较上半年更加规范更加成熟,一摞摞整齐厚实的迎检材料展现了平台今年以来合规整改的累累硕果,令人刮目相看;二是监管部门的检查要求相较上半年更加严格更加细致,历经今年“爆雷潮”之后,监管部门对于网贷平台的实质性风险有了更深入的把握,穿透式监管的切入点更加精准到位 ,颇有“一针见血”之感。接续上周,继续围绕36方面108条自查项目展开交流。三十一、未...