上海自贸区打造金融改革开放“试验田”成效显著

建设中国(上海)自由贸易试验区,是党中央、国务院在新形势下深化改革和扩大开放的重大举措。金融开放创新试点则是自贸区改革开放的重要内容。记者了解到,上海自贸区挂牌五年来,在党中央、国务院的正确领导下,上海市会同国家有关部门认真贯彻落实自贸区建设要求,围绕服务实体经济和投资贸易便利化目标,坚持宏观审慎和风险可控,深化金融改革开放创新,取得了明显成效。

  金融创新制度框架不离服务实体经济2013年9月,上海自贸区挂牌后,国家金融管理部门先后出台支持自贸区金融开放创新的51条意见(“金改51条”)。2015年10月,上海自贸区扩区后,人民银行等六部委和上海市政府联合发布了“金改40条”。这都是推进上海自贸区金融开放创新的纲领性文件。此后,围绕“金改51条”和“金改40条”,各金融监管机构和相关部门陆续出台了支持金融市场平台建设、扩大人民币跨境使用、外汇管理改革、金融综合监管试点、负面清单指引、优化金融发展环境和防范金融风险等实施细则,不断完善自贸区以服务实体经济为主要内容的金融创新政策框架。

  自由贸易账户是自贸区金融制度创新的重要品牌。目前,自由贸易账户体系实现了本外币一体化以及中外资企业跨境金融服务审慎统筹管理,为金融开放创新和服务实体经济提供了有效载体。目前,自由贸易账户已拓展到全市范围,包括服务科创中心建设、服务“一带一路”建设和“走出去”企业。今年1-7月,自贸区内跨境人民币结算总额为14570.5亿元,占全市的49.51%。截至2018年7月末,已有56家金融机构通过分账核算系统验收,累计开立账户约7.2万个,发生跨境收支折合人民币23.3万亿元,获得本外币融资折合人民币1.3万亿元。自政策发布以来,累计有844家企业发生跨境双向人民币资金池业务,52家企业开展跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点。

  金融市场和金融机构体系更加开放

  据了解,对照人民银行行长易纲宣布的金融业对外开放措施,上海结合自身实际,将推进金融机构、金融业务开放和上海金融市场建设、自贸区改革联动起来,形成了扩大金融业对外开放六个方面32条具体措施,纳入“上海扩大开放100条”行动方案。为了达到良好的对外开放效果,在兼顾行业类别、开放内容以及国别地区的基础上,梳理形成了两批23个对外开放先行先试项目上报国务院和国家金融管理部门。其中,既有新设机构的突破,也有扩大经营范围的突破,涵盖了法国、德国、英国、日本、约旦等国,以及中国香港地区。目前,多个项目已落地,并不断取得新进展。例如:工银安盛资产管理公司获批筹建,英国韦莱保险经纪公司、怡和保险经纪公司获批扩大经营范围,摩洛哥外贸银行、约旦阿拉伯银行设立上海分行,国泰世华银行(中国)有限公司正式开业,大韩再保险上海分公司获批筹建,瑞士联合私人银行、德国太平洋资产管理分别获准参与合格境内有限合伙人(QDLP)试点,渣打银行、星展银行获准承销上海地方政府债券。

  截至2018年6月末,在沪持牌金融机构总数达1574家,外资金融机构占到30%。同时,银行间市场境外投资者主体范围进一步扩大:截至2018年6月末,共有680家境外机构通过直接入市投资渠道进入银行间债券市场,356家境外机构通过“债券通”进入银行间债券市场,参与银行间外汇市场的境外机构达到89家。

  形成了一大批可复制可推广的金融创新成果

  上海牢记作为全国金融改革开放“试验田”的重要使命,不断总结经验,努力形成可复制、可推广的金融创新成果,进一步发挥自贸区的示范引领作用。目前,人民银行和外汇局已将简化经常和直接投资项下跨境人民币结算业务流程、跨境双向人民币资金池、经常项下跨境人民币集中收付汇业务、跨境电子商务人民币结算业务、放开小额外币存款利率上限、宏观审慎的跨境融资制度以及取消境外融资租赁债权审批、取消对外担保行政审批、取消境外支付担保费行政审批、银行办理大宗商品衍生品柜台交易涉及的结售汇业务、直接投资项下外汇登记及变更登记下放银行办理、跨国公司外汇资金集中运营管理、外商投资企业外汇资本金意愿结汇、企业外债资金意愿结汇等扩大人民币跨境使用、深化外汇管理改革方面的15项创新措施复制推广到全国;已将离岸业务经营授权、银行业金融机构和高管准入简化、特色监测报表、业务风险评估指导意见、银行业务创新监管互动机制、保险业简政放权、鼓励开展跨境投融资业务等加强银行业和保险业监督管理方面的7项创新措施复制推广到其他自贸试验区。

  为加大金融创新成果的宣传推广,上海自贸区金融工作协调推进小组举办了8批金融创新案例发布会,共发布了95个金融创新案例,内容涉及自由贸易账户使用、企业跨境投融资汇兑便利、利率市场化改革、外汇管理改革、人民币跨境使用、保险业务创新、金融机构创新、金融市场创新和金融监管创新等方面,得到金融机构和企业的积极响应和广泛认可;并组织编印了《中国(上海)自由贸易试验区金融创新政策和案例汇编》《图解自贸试验区金改三年》《漫画自贸试验区金融》。

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