上海证券交易所“投教新锐”展播之张丽沛

随着经济的持续发展,证券市场交易日趋活跃。投资品种也日渐丰富,投资群体不断壮大,越来越多欠缺专业知识的投资者涌入市场。非法投资理财的诱惑和陷阱也变得五花八门、层出不穷,不法分子正是利用投资者盲目的投资心理侵害投资者合法权益,扰乱市场秩序。张丽沛作为证券从业人员,秉持服务广大投资者的理念,多年来为投资者教育事业做出了诸多贡献。

一、家国情怀、不忘初心,投教新锐、践行梦想

国泰君安证券天津滨海新区黄海路营业部总经理张丽沛同志,进入证券行业十余载,深深感到投资者教育、保护投资者合法权益,加强市场基础建设是提高客户服务水平的一项重要工作。通过这些年的学习和工作,她深受行业的引领以及监管层理念的熏陶,培养了较强的敬业精神和高度的事业心、责任感以及坚持不懈、持之以恒的务实工作态度,正是这样的工作热情让她始终坚持在投教工作第一线。作为金融从业人员,她真切想和投资者有一个长远的未来,彼此温暖,互相信任。自2016年黄海路营业部成立以来,张丽沛同志作为营业部掌舵人,便带领全员做好风险控制与业务开拓,充分发挥认真、细腻的工作作风和创新思维,积极践行投资者教育保护工作。通过摸索并突出自身特色,得到了公司上下、同行及投资者的广泛认可,在滨海新区乃至天津市所辖券商营业部堪称典范。

刘士余主席在2017年的讲话中指出:“牢固树立和贯彻落实发展新理念,不忘初心,始终保持依法全面从严监管,保护投资者合法权益。”从而可见证券业的发展不仅要着力提高和改进监管能力,还要从保护投资者的根本入手,提高投资者的专业知识水平和普及理性投资的观念。一个问题始终萦绕在她脑海中,现在市场到底需要怎样的券商?身为有着家国情怀的综合金融服务商国泰君安中的一员,如何才能真正让身边的投资者在健康有序的氛围中进行投资,并得到保护?面对复杂多变的市场环境,她努力带领大家大刀阔斧,锐意创新,没有丝毫退缩和犹豫。将投资者教育工作落实到日常经营的环节中,积极开展多层次投资者教育工作,策划、组织并举行了百余场大大小小的客户活动,取得了一定成效,为证券市场的持续健康发展努力做出自己的贡献,同时也提高了投资者对整个券商行业的认同度和忠诚度。也许在这其间也彷徨过,但更多的是一份坚持、执着和期待。真切感受到投教工作带来的快乐和激情,更体验到成长的力量。

二、高校群体、重点保护,不遗余力、大胆尝试

并通过活动和比赛筛选优秀学生,给予来营业部实习锻炼的机会,真真切切让高校学生了解金融、走进金融,实实在在触摸到国泰君安的企业文化,对理性投资进行宣传和促进的同时,她认为有效地加深这些未来社会中坚阶层对券商行业的认知度才是最重要的,这才是真正意义上践行了金融人的诚信和责任。高校活动只是针对年轻阶层走出去的第一步,她始终坚信精心培育和保护的大学生群体,终会在日后投资者教育的道理上释放越来越多的能量。

三、资本市场新气象、投教结合新媒体

券商行业现在无论从硬件还是理念都在不断的创新,而作为营业部就是创新的最前沿。对于投资者而言,选择的不仅是一家券商,而是一个平台,一个助他实现财富梦想的平台;选择的不仅是一家公司,而是一个伙伴,一个值得信赖的良友;其中包含了更多的是一种文化、一种责任和一种认可。所以营业部成立以来,张丽沛同志一直在工作中倡导结合社会化媒体,紧紧围绕投资者教育的主线,结合业务开展着力点,在传统策略会的基础上,展开了一系列了解客户需求,提升客户体验,增强客户防范意识的互动活动。从走进人群高流动性的电影院、体育场、超市,到精准获客的高级医疗诊所、美容院。联合银行走进社区,联合健身会所走进生活,联合社团走进学校,利用节假日休息时间,她都带领大家到人员密集场所普及金融常识,开展各类主题活动,方便广大群众咨询了解并科学投资、理性投资。

她认为自媒体平台的搭建十分重要,面对当下满天飞的网络冲击,呆板的服务和简易的推广都无法获取大众人群的眼球,更谈不上打动内心。如何使大众群体在较短的时间内记住并且信任金融机构变得尤为重要了。这就势必要在服务理念和客户体验上有所突破,在合规的前提下主动发展媒体平台的力量和作用。经历了一年多的摸索与成长,营业部的公众号愈渐成熟。通过线上平台,为线下活动助力,采用线上宣传+线下邀约的方式,在进行投资者教育知识宣导的同时,更看重投资者的参与、互动和反馈,有一定成效。发布了数篇“明规则、识风险”的投教案例、投教动画及投资者问卷,受到市民欢迎。每天坚持大量图文的制作发表,以增加营业部在受众人群心中的存在感,使客户产生一定的依赖和信任。只有让客户了解证券市场各类业务规则和产品,进行独立判断、积累投资经验,才能有效地防范风险、获取投资收益。

在2017年周年答谢会上,她也做了一次尝试和活动形式的创新。近年我国私募基金行业蓬勃发展,已成为支持多层次资本市场发展的重要力量,但非法集资、违规宣传、违反投资者适当性制度等风险事件也开始显露。所以这次活动主要针对中高端客户群体及当地新生私募公司,与大家进行交流和学习。私募投资具有高风险的特点,建议投资者要量力而行,要从自身实际出发,对照私募基金合格投资者标准,判断自己是否能够投资私募基金,再选择与自己风险承受能力相匹配的产品,更要了解私募基金管理人以往业绩情况、市场口碑以及诚信规范情况等。并为到场客户准备了丰富的投教资料,建议大家保持理性投资理念,努力提高自身专业知识与经验。通过与客户面对面的交流,让感兴趣的常住人群了解券商和私募基金,建立彼此信任,提升风险防范意识。且首次尝试借助直播的方式,让会场外的广大朋友也能一起学习。

四、内化于心、外化于行,老年群体、倍加关注

虽说她的营业部是年轻的团队,但不代表年轻就没有专业。一直以来她把投资者教育工作作为零售业务中重要的组成部分,适当的转变态度和思路,作为年轻团队的领跑者,她认为这是必须要进行的尝试和突破。“授人以鱼,不如授人以渔”。为了帮助投资者自主了解市场风险,在传播渠道上苦下功夫,做好知识的全面覆盖。同时她也在不断探索各种形式的推广模式,尝试寻找业务着力点,扩展宣传的视角,力争打造鲜明标签化的特色服务,提高感染力的同时,带来投教工作的实质性推动,努力成为综合金融服务窗口的年轻典范。

她前不久得知,周边社区中的很多老年人被所谓的财富管理公司骗取钱财、血本无归,其中一位阿姨甚至被骗走了114万。由于年事已高,身体受到重创。这件事深深触动了她,其实这个群体才是基层金融单位最应该关怀和普及金融常识的重要群体之一。她随即组织员工经过多地走访、调查、沟通,在将近30多个街道、社区中,针对中老年人群进行广泛宣传,引导其通过正确理财渠道进行投资。首先组织社区中有号召力的阿姨、叔叔们举办会议和座谈,通过开展多层次、全覆盖、系统性的学习教育活动,确保重点居民学深悟透。让老年朋友高度警惕、理性投资,自觉远离以高收益为诱惑的非法投资咨询机构,摒弃一夜暴富观念,切勿被非法分子高收益高回报的虚假信息蒙蔽双眼,时刻保持理性投资心态。同时为了寓教于乐,创造投教新方式,她带领大家经过为期两个月的准备,在秋季美好时节举办了《舞动金秋广场舞大赛》,参赛队伍20支、参赛人员300多人。在讲话中,她提到“国泰君安证券一直秉承国家强盛是金融强盛的前提,争做行业健康发展的领跑者。所以多年来,我们坚持诚信、责任、亲和、专业、创新。”

为了欢歌热舞庆祝十九大胜利闭幕,为了给热爱生活的群众一个交流和展示的平台,为了普及金融知识,防范金融风险,更为了实现服务大众的宗旨和责任,她策划并举办了这样的活动。把快乐投资的理念向基层深入、向不同年龄拓展,为构建“和谐社会”提供强大的精神动力,让离退休人员也能享受财富增值的成果。活动结束后,在受众居民中反响很大,颇受好评。同时也带给我们金融从业者很多启发和感动。

五、心存责任、搭建桥梁,默默坚守、绽放美丽

业精于勤,她带领全员用优质的服务占有市场和赢得客户,从之前的普通服务到精锐服务,为客户传递增值的知识和保障。“育人先育己”,作为券商与普通投资者之间的桥梁,这些努力都将为投资者教育工作的有力开展奠定扎实基础。

   券商营业部是资本市场的重要枢纽和关键平台,交易所的正确引导和监管机构的精神是各项业务发展的根本保证。在资本市场发展新征程上,其深感使命光荣、责任重大。为了理想、为了信任,为了看到广大群众因为自己的服务露出的喜悦笑容,在金融第一线的她,确实付出了许多。只因心中的那份情怀和一直以来的坚持,在岗位上绽放着她的美丽。在工作汇报中她提到:“要珍惜在最前沿的机会,尽管投教的路上任重道远,但逆境就像蚌中的沙子,最终总能绽放出珍珠般耀眼的光芒。相信有投资者的陪伴,我将风雨不惧,即使流泪也会勇敢微笑。”其挥洒着青春与汗水、知识与经验、无私与奉献,默默地耕耘在投资者教育的工作上,用实际行动展现她的风采,书写自己的价值,谱写新一代金融人无怨无悔的人生。也正是因为这样的过往才让她更加坚毅,更加充满战斗力。相信她将用心聆听群众需要,以更清醒的头脑、更奋发的姿态、更勤奋敬业的精神力争成就投资者教育服务典范!与客户共成长,为中国证券市场的繁荣持续、健康发展做出自己的贡献!

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